新规则来了！取款时不再要求银行“一刀切”

作者: 365bet体育   点击次数:    发布时间: 2025-11-30 10:00

很多人在生活中可能都遇到过这样的问题：去银行取款时，总是被问到钱的用途、资金来源等问题。至于储户提取现金时是否应受到质疑，反洗钱新规提供了更为合理的解释。 11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理局、中国证监会联合发布《金融机构尽职调查及客户身份信息和交易记录留存管理办法》。换句话说，这项新规定意味着银行不再询问所有“一刀切”的问题，而是根据您的危险状况决定是否询问更多问题。 ‍‍‍‍‍ 示例： 张大爷每月15日到银行提取3000元养老金。根据新规定，对于此类客户对于收入来源明确、交易稳定的人，银行只需验证身份证即可直接办理流程，无需询问资金用途。 李阿姨摆菜市场摊位已经20年了，每天的库存和租金都一清二楚。他存入和提取少量资金，银行直接持有。 但如果有这样的事情发生：大学生小王突然收到大量跨省转账，当天集中转账几十万元。对于此类异常交易，银行应启动iof“强化排查”，查清资金来源和去向。 值得一提的是，文件取消了“个人现金存取款5万元以上需登记资金来源”，这与此前的征求意见稿一致。文件规定：金融机构必须了解洗钱风险较高时的资金来源和用途。同时，还规定了针对低风险情况的简化措施。 这一新规真正实现了“安全”与“便捷”的平衡，既强化了金融安全的防线，又避免了对老百姓正常金融活动的过度干扰。毕竟，反洗钱不是要避免普通人，而是要防止坏人利用金融体系做坏事。 提醒大家 配合金融机构合理尽职调查 这是每个公民的责任 只要金融交易干净透明 新规定将使我们的工作更加轻松 而不是更多的问题